佛山順德公安偵破特大非法吸收公眾存款案 涉案金額超2億

　　 通訊員梁曉茵、陳璐攝影報(bào)道

　　一個(gè)“長(zhǎng)相樸實(shí)、中等身材”的中年男子簡(jiǎn)某，從2012年開(kāi)始以“高利息，高回報(bào)”為誘，到2015年非法“吸金”超過(guò)2億元人民幣，涉案的受害者超過(guò)200人。昨日順德警方對(duì)外通報(bào)，成功偵破了這起特大非法吸收公眾存款案件，嫌疑人簡(jiǎn)某已被起訴，至今警方仍在努力為陸續(xù)前來(lái)報(bào)案的群眾收集資料，盡可能為其挽回?fù)p失。

　　206人受高息誘惑被“吸金”超2億元

　　去年7月2日，佛山市順德區(qū)公安局大良派出所接到事主陳某（男，53歲）、易某（男，62歲）報(bào)案，稱(chēng)位于大良街道碧溪路附近一家名為“蘊(yùn)裕管理咨詢(xún)有限公司”涉嫌非法集資，陳某、易某在2014年分別向其法人代表簡(jiǎn)某投資284萬(wàn)和200萬(wàn)元人民幣，但對(duì)方在約定期限內(nèi)只分別支付了利息40萬(wàn)元和21萬(wàn)元，未能按時(shí)歸還本金。

　　接報(bào)后，順德區(qū)公安局迅速組織專(zhuān)項(xiàng)小組展開(kāi)調(diào)查，由于涉案金額巨大，為防止嫌疑人逃跑，7月3日，警方主動(dòng)出擊，將嫌疑人簡(jiǎn)某（男，44歲，廣東順德人）抓獲，并對(duì)佛山市順德區(qū)蘊(yùn)裕管理咨詢(xún)有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案予以立案?jìng)刹椤?/p>

　　經(jīng)警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2012年3月9日，簡(jiǎn)某獨(dú)資注冊(cè)成立佛山市順德區(qū)蘊(yùn)裕管理咨詢(xún)有限公司，其親自擔(dān)任董事長(zhǎng)，并聘請(qǐng)了相關(guān)的財(cái)務(wù)人員和法律顧問(wèn)。起初，簡(jiǎn)某以其公司需融資運(yùn)作為借口，承諾以每月投資本金的3%至6%高額利息公開(kāi)向社會(huì)群眾吸收存款，與群眾簽訂《借款協(xié)議》，并讓某律師事務(wù)所出具《見(jiàn)證書(shū)》，以取得群眾信任。一些參與投資的群眾在嘗到了高額利息的甜頭后，繼而又向其親戚、朋友介紹該項(xiàng)投資。

　　直到2014年10月份，簡(jiǎn)某經(jīng)營(yíng)的蘊(yùn)裕公司出現(xiàn)資金鏈斷裂，無(wú)力按協(xié)議給現(xiàn)有投資人還本付息。為了不讓事情敗露，簡(jiǎn)某只好拆東墻補(bǔ)西墻，打著“籌備公司上市，發(fā)行內(nèi)部?jī)?yōu)先股”的旗號(hào)，變相地繼續(xù)吸收公眾存款。

　　據(jù)蘊(yùn)裕公司提供的《吸存資本表》顯示，至去年2月止，簡(jiǎn)某共向易某、陳某、周某等206人高息吸存金額累計(jì)約2.03億元；據(jù)蘊(yùn)裕公司提供的《還本付息流水表》不完全統(tǒng)計(jì)，簡(jiǎn)某共向客戶(hù)支付本息約1.86億元，但連本帶息還欠客戶(hù)款1700萬(wàn)元。

　　據(jù)悉，易某挪用的資金部分用于蘊(yùn)裕公司運(yùn)作（共開(kāi)設(shè)了花木工程有限公司、農(nóng)莊、貿(mào)易有限公司、茶藝館、美容用品有限公司等企業(yè)），以及用于其個(gè)人及妻子購(gòu)買(mǎi)商鋪、房產(chǎn)、車(chē)位等。目前，警方凍結(jié)了簡(jiǎn)某及其妻子名下商鋪3間、7個(gè)小汽車(chē)車(chē)位、9個(gè)摩托車(chē)車(chē)位。

　　今年3月10日，該起非法集資案在順德法院開(kāi)庭審理。由于受害人數(shù)眾多，涉案金額巨大，案情較為復(fù)雜，至今警方仍在努力為陸續(xù)前來(lái)報(bào)案的群眾收集資料。據(jù)悉，截至今年8月，依然陸續(xù)接到群眾報(bào)案，至今共接到110名事主報(bào)案，其中周女士投資金額最多，高達(dá)1000萬(wàn)元人民幣。

　　布局深：

　　兩年布局建立“公司信譽(yù)”

　　此起非法吸收公眾存款案件最大的特點(diǎn)就是，嫌疑人簡(jiǎn)某維持了兩年的“信用”。根據(jù)辦案民警介紹，簡(jiǎn)某承諾的每月“3%至6%高額利息”，從2012年3月開(kāi)始一直堅(jiān)持“承諾”，足足實(shí)現(xiàn)了兩年，這也造成他非法募集2.03億元，被抓獲時(shí)支付本息高達(dá)1.86億元，最終“賬面獲利”是1700萬(wàn)元。

　　根據(jù)警方調(diào)查，在2015年簡(jiǎn)某不再遵守所謂“承諾”，向外借款都是“赤裸裸的霸占”，而積累的兩年多所謂的“公司信譽(yù)”，也在這個(gè)時(shí)候發(fā)揮作用，使更多人受騙，易先生告訴記者，“當(dāng)時(shí)簡(jiǎn)某告訴我，要拿回本金可以，你拉其他人下水，我就可以還你錢(qián)。”易先生說(shuō)道：“這個(gè)時(shí)候顯然他要‘放大招’，騙更多的錢(qián)，感謝順德警方及時(shí)介入，不然受害人的損失更多。”

　　套路多：

　　“走訪(fǎng)公司”“見(jiàn)證”一起來(lái)

　　易先生告訴記者，他與簡(jiǎn)某相處多次，“他之前做保險(xiǎn)的，口才非常好，很有煽動(dòng)性，一感覺(jué)你懷疑，馬上進(jìn)行補(bǔ)救，打消你的懷疑。”

　　除了口才外，簡(jiǎn)某還有很多“套路”，其中一個(gè)就是成立了美容健康公司、沐足所、休閑農(nóng)莊等，在騙取借款前，先帶人參觀(guān)公司，“展示實(shí)力”；到了借款階段，還聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)律師進(jìn)行“見(jiàn)證”，“規(guī)范借款合同”，給人一種法律上的“信任感”；最后，還會(huì)請(qǐng)客人沐足，吃飯，聯(lián)絡(luò)感情等，最終達(dá)到非法吸取存款的目的。（記者曾毅）